Správa portfolia: Portfolio Performance

Pokud mám portfolio cenných papírů u více brokerů, není jednoduché vést smyslupně jeho správu. Zkoušel jsem Yahoo finance a téměř nic to neumí, zkoušel jsem Investing.com a umí toho také moc málo. Zkoušel jsem některé další online služby a ty opravdu funkční, které umí a TTWROR a IRR, bez kterých to nemá moc smysl, těch je opravdu málo a josu dost drahé.

Náhodou jsem na Facebook skupině narazil na Open Source projekt Portfolio Performance a ten používám s úspěchem dodnes. Aktuální verze 0.64.5. Základní vlastnosti:

• Open Source (zdarma včetně dostupných zdrojových kódů).
• Naprogramováno v Javě, tedy dle autora bez problémů funguje na MS Windows, macOS i Linuxu. Sám používám na MS Windows 10.
• Neomezený počet portfolií. Každé portfolio se ukládá na pevný disk počítače jako XML soubor včetně zálohy a tedy ho lze bez problémů standardní prostředky zálohovat. Na dnešních počítačích je výkon naprosto dostatečný, jen aplikace trochu pomaleji startuje, což je zřejmě způsobeno Java běhovým prostředím.
• XML soubory lze několika způsoby zašifrovat.
• Projekt žije a je pravidelně aktualizován. Aktualizace se stahují automaticky zhruba jedenkrát za jeden až dva měsíce.
• PP je lokalizováno do mnoha jazyků včetně češtiny.
• Hotovost i nákupy a prodeje cenných papírů lze vést v mnoha měnách, samozřejmě včetně CZK, USD i EUR.
• Kurzy měn a ceny cenných papírů se automaticky stahují z několika zdrojů, implicitně z Yahoo finance.

Co stručně opravdu umí:

• Hotovostní účty, které lze obsluhou propojit s brokerskými účty a sledovat a kontrolovat hotovost.
• Účty investičních papírů jsou brokeři.
• Pomocí Investičních plánů lze naplánovat pravidelné akce jako například vklad hotovosti na některý Hotovostní účet. Třeba při pravidelných vkladech hotovosti na brokerský účet.
• Lze zobrazit Všechny transakce, která byly provedeny a lze je filtrovat podle obsahu.
• Výkaz majetku zobrazuje jednotlivá aktiva seřazená dle Taxonomie (viz dále).
  • Graf zobrazí Výkaz aktiv, tedy jak se v průběhu času mění hodnota portfolia.
  • Pozice zobrazí koláčový graf rozpadu jednotlivých položek portfolia.
• Výkon může zobrazit mnoho údajů jako časově váženou míru návratnosti % (TTWROR), Vnitřní výnosové procento (IRR), absolutní změnu v měně, ukazatele rizik včetně volatility a variogramu, graf výdělku po letech nebo kvartálech či měsících, graf obchodní aktivity
  • Propočet
    • Kalkulace kapitálových výnosů
    • Aktiva na začátku a konce období
    • Zisky a to především dividendy
    • Výnosy podle jednotlivých účtů hotovosti
    • Seznam odvedených daní
    • Seznam odvedených poplatků
  • Graf výkonnosti v procentech
  • Graf historické výnosnosti a volatility
  • Výkonnost jednotlivých cenných papírů včetně jejich TTWROR, IRR a nerealizovaných výnosů.
  • Seznam plateb
    • v tabulce měsíc/cenný papír, čtvrtletí/cenný papír, rok/cenný papír,
    • graf po měsících, čtvrtletí, rok, kumulovaný po měsících,
    • Přehled po transakcích
  • Obchody jako přehled otevřených i uzavřených pozic s údaji o počtu transakcí, době držení, IRR a návratností
  • Taxonomie umí rozdělit cenné papíry dle mnoha vlastních kritérií a tříd, odvětví, sektorů, průmyslu, alokace aktiv, regionů…

Většina údajů může být časově libovolně omezena.

Celkově je aplikace velmi povedená. Pracuje na ní především Andreas Buchen z Mannheimu) a překladatelé.